Существует ряд критериев, на основе которых банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный, сообщают эксперты портала «Банки.ру».
Как пояснили специалисты, в соответствии с антилегализационным законодательством, все банки в России обязаны внимательно отслеживать денежные переводы, превышающие сумму в 600 тысяч рублей.
Кроме этого, финансовые учреждения должны уделять внимание операциям, связанным со списанием или зачислением сумм от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц.
Помимо рекомендаций, предоставленных Центральным банком России, коммерческие банки также имеют право вводить собственные критерии для определения подозрительных операций. Это означает, что перевод на сумму менее 100 тысяч рублей может быть признан сомнительным, как отметила аналитик Эряния Бочкина.
Важно также понимать, что сумма перевода — это не единственный фактор, по которому банк может квалифицировать финансовую операцию как подозрительную. Банки учитывают различные параметры. Например, они проявят интерес к клиенту, который осуществляет или получает более 30 переводов в сутки.
Особое внимание будет уделено тем пользователям, которые имеют более десяти получателей — физических лиц в день, а также более 50 — в месяц. Также под подозрение попадают те, кто стремительно отправляет только что зачисленные средства, если интервал между зачислением и переводом составляет менее одной минуты.
Кроме того, финансовые учреждения обращают внимание на карты, с которых производятся переводы.
Также под подозрение могут попасть переводы с карт, по которым не осуществляются платежи за жилищно-коммунальные услуги, услуги сотовой связи и другие повседневные расходы.
