Российские банки по требованию ЦБ усилят контроль за денежными операциями своих клиентов. Такую задачу перед Центробанком поставило правительство РФ.
Кредитные организации должны будут выявлять подозрительные счета и отслеживать транзакции. Речь идет о внедрении утвержденных в сентябре 2021 года методических рекомендаций регулятора о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан.
Согласно документу, ЦБ рекомендует банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан – более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Кроме того, под подозрение подпадают «значительные объемы» операций между гражданами – более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн рублей в месяц. Об этом сообщает РИА «Новый День».
В ЦБ отметили, что проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием нелегальными субъектами финансовых услуг для расчетов с российскими гражданами. «Эта работа не затронет малый и микробизнес», – заверил регулятор. Введения новой отчетности для банков в связи с выполнением рекомендаций также не планируется.
Напомним, в конце прошлого года в СМИ сообщалось, что ЦБ будет контролировать все денежные операции граждан. Мониторинг перечисления денежных средств начнётся с января 2022 года.
Кроме того, регулятор намерен с января запрашивать у финансовых организаций данные обо всех переводах россиян, а также персональную информацию об отправителях и получателях, а в банки уже отправлена новая форма отчётности.
Однако ЦБ опроверг планы по введению тотального контроля за переводами граждан. В пресс-службе регулятора сообщили, что Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. Уточнив, что речь идет о противодействии платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид.
