Переводы россиян через Систему быстрых платежей (СБП), включая операции по картам «Мир» и с использованием универсального платежного кода, могут начать проводиться дольше. Это связано с принятым Госдумой 9 декабря законом, который предоставляет Росфинмониторингу полный доступ к информации об этих транзакциях. Такое мнение в разговоре с «Газетой.Ru» выразил Дмитрий Ферапонтов, старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия».
Эксперт указал на потенциальный минус нововведения: в период его внедрения подозрительные операции будут подвергаться тщательной проверке и могут приостанавливаться в усиленном режиме. Это добавит этапы оперативного надзора и может временно снизить скорость безналичных расчетов.
Вместе с тем Ферапонтов подчеркнул, что предоставление данных Росфинмониторингу — логичный шаг в развитии платежных систем. Эта федеральная служба уполномочена контролировать соблюдение законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также заниматься сбором и анализом информации об операциях.
Новый порядок, при котором Росфинмониторинг получает данные напрямую из платежных систем, имеет и значительные преимущества, отметил экономист. Это позволит:
- Повысить скорость анализа транзакций и принятия решений.
- Усилить контроль за соблюдением требований ПОД/ФТ.
- Ускорить реакцию на подозрительные операции и создать возможность их блокировки непосредственно в момент проведения.
