Банк вправе приостановить операцию по переводу между картами, если в тексте сообщения для получателя клиент использует формулировки, указывающие на коммерческий характер платежа.
Как пояснил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский, в стоп-лист попадают фразы, прямо или косвенно описывающие торговые или финансовые отношения. Например: «оплата услуг», «за товар», «заказ», «аренда», а также любые другие, которые позволяют интерпретировать перевод как коммерческий.
Специалист отметил, что банки обязаны отслеживать и анализировать поле «сообщение получателю» в мобильных приложениях и онлайн-банке. По его словам, большинство блокировок происходят именно по этой причине — из-за подозрений в ведении предпринимательской деятельности, а не из-за невинных шуток или случайных слов.
Хаминский добавил, что счета, открытые для физических лиц, законодательно не предназначены для проведения бизнес-операций, что и является основной причиной подобных ограничений.
