С 30 мая в России начинает действовать новый федеральный закон, вносящий изменения в статью 7 ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», а также в статью 10 ФЗ «О национальной платежной системе». Согласно этому закону, физическое лицо, прошедшее упрощенную идентификацию, то есть предоставившее лишь свои паспортные данные, сможет отправить до 100 тысяч рублей или эквивалентную сумму в иностранной валюте без открытия банковского счета.
Ранее не существовало никаких ограничений на сумму перевода для граждан, предоставивших паспортные данные, однако теперь вводится потолок в 100 тысяч рублей. Тем не менее, возможность анонимного перевода до 15 тысяч рублей сохраняется, как и прежде. Это нововведение призвано помочь государству в борьбе с легализацией доходов, получаемых преступным путем, как сообщает ТАСС.
Эксперты уверены, что это изменение не создаст значительного дискомфорта для большинства граждан. Законопослушные пользователи не столкнутся с трудностями, ведь при необходимости перевода суммы, превышающей установленный лимит, они смогут пройти полную идентификацию, которая отличается от упрощенной лишь числом вопросов в анкете.
Основной целью данного нововведения является пресечение транзитного потока «серых» и «темных» денег. Это касается, прежде всего, средств, полученных от сделок с криптовалютой, когда участники стараются избежать контроля со стороны банков и государства, чтобы избежать уплаты налогов. Новые меры также направлены на предотвращение финансирования криминальных действий.
