Поводом для беспокойства клиентов российских банков стали случаи блокировки карт после переводов денег между своими же счетами. Информацию об увеличении числа таких инцидентов подтверждают эксперты финансового рынка и юристы, опрошенные изданием «Известия».
В кредитных организациях подчеркивают, что действуют строго в рамках закона, обязанного проверять любые операции на предмет мошенничества для защиты средств клиентов.
Главная причина подобной перестраховки банков — опасение суровых санкций со стороны регуляторов. За недостаточный контроль над транзакциями ЦБ и Росфинмониторинг могут применить жесткие меры, вплоть до отзыва лицензии. Поэтому для финансовых учреждений «перебдеть» оказывается безопаснее, чем допустить даже малейшее нарушение установленных норм.
В Центральном банке дали официальные разъяснения по этой практике. Регулятор указал, что участники рынка должны приостанавливать исполнение подозрительных переводов, но не блокировать счета клиентов целиком. При этом с 2026 года список критериев мошеннических операций будет расширен. В него войдут, например, крупные платежи на незнакомые реквизиты, особенно если клиент ранее переводил деньги только самому себе.
Чтобы минимизировать риски необоснованной блокировки, финансовые эксперты рекомендуют гражданам соблюдать правила «финансовой гигиены». Ключевые рекомендации:
- Сохраняйте привычную схему операций и характер трат.
- Всегда указывайте корректное назначение платежа.
- Входите в мобильный банк только с проверенных устройств.
- Никогда не совершайте переводы под диктовку незнакомцев.
- Разделяйте личные финансы и средства, используемые для бизнеса.
