С 2027 года российские банки могут начать отчитываться перед регулятором о случаях мошеннического снятия наличных через банкоматы. Соответствующий проект указания опубликован на сайте Банка России.
Цель нововведения — оценить масштабы операций, при которых деньги снимаются без добровольного согласия клиента. Для этого вводится новая ежеквартальная отчетная форма № 0409073 — «Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов».
В документе поясняется, что к таким операциям относятся не только действия без согласия физического лица, но и случаи, когда согласие получено обманным путем или в результате злоупотребления доверием.
Обязанности банков предусмотрены не только по отчетности. При выявлении признаков мошенничества при снятии наличных кредитная организация должна оперативно уведомить об этом клиента и на 48 часов ограничить лимит на снятие денег через банкоматы до 50 тысяч рублей в сутки. Именно количество и объем операций, к которым применялось это ограничение, банкам и предстоит детализировать в новой отчетной форме.
Планируется, что указание вступит в силу с 1 января 2027 года. Предложения и замечания по проекту регулятор принимает до 26 января 2026 года.
