С 1 сентября банки смогут временно ограничивать выдачу наличных — если операция покажется подозрительной. Например, если клиент ведёт себя нетипично: снимает больше 50 тысяч рублей ночью, делает несколько запросов подряд или использует непривычный способ снятия (например, QR-код вместо карты). В таких случаях банк может заблокировать операцию на 48 часов, передает «Газета.Ru».
В течение этого срока получить крупную сумму всё же можно — для этого нужно лично прийти в отделение с паспортом.
Что может вызвать подозрения у банка
- Снятие наличных в ночное время.
- Несколько попыток снять деньги за короткий промежуток времени.
- Использование нового способа выполнения операции.
- Получение заёмных средств (кредита или увеличение лимита карты) менее чем за сутки до операции.
- Крупный перевод с другого счёта или досрочное закрытие вклада (от 200 тыс. рублей) перед снятием наличных.
Банк также обращает внимание на активность клиента:
- Необычные звонки, СМС или сообщения в мессенджерах за 6 часов до операции.
- Уведомления от «Госуслуг» или контакты с незнакомцами.
- Смена номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту.
- Подозрения на вредоносные программы на устройстве клиента.
- Многократные отказы в операциях за день (например, пять и более ошибок ввода пин-кода).
Новая опция: доверенное лицо
С 1 сентября можно назначить человека, который будет подтверждать ваши переводы и операции с наличными. Одобрить или отклонить запрос нужно в течение 12 часов. Отказаться от этой услуги можно, но не раньше чем через сутки после подачи заявления.
